Intelligente Automatisierung hat sich zu einer transformativen Lösung entwickelt, die sowohl die Kundeninteraktionen als auch den Backend-Betrieb revolutioniert. Durch Technologien wie Chatbots, virtuelle Assistenten, automatisierte Arbeitsabläufe, Robotic Course of Automation (RPA) und Datenanalysen können Finanzinstitute personalisierten Assist bieten, Prozesse rationalisieren, Fehler reduzieren und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherstellen.
In diesem Artikel wird die Leistungsfähigkeit der intelligenten Automatisierung untersucht und ihre Fähigkeit hervorgehoben, das Kundenerlebnis zu verbessern und die operative Exzellenz in der Finanzdienstleistungsbranche voranzutreiben.
Verbesserung der Kundeninteraktionen
Chatbots und virtuelle Assistenten
Chatbots und virtuelle Assistenten erfreuen sich immer größerer Beliebtheit, wobei der Chatbot-Markt bis 2024 voraussichtlich ein unglaubliches Volumen von 142 Milliarden US-Greenback erreichen wird. In der Finanzdienstleistungsbranche bieten diese KI-gestützten Instruments erhebliche Vorteile. Sie können Kunden bei Aufgaben wie der Überprüfung des Kontostands, der Durchführung von Zahlungen und sogar bei der Finanzberatung unterstützen.
Die Möglichkeit, rund um die Uhr zu arbeiten, ohne dass menschliche Agenten erforderlich sind, verbessert die Kundenzufriedenheit und senkt die Betriebskosten. Darüber hinaus nutzen Chatbots KI, um Kundendaten und -präferenzen zu analysieren und so personalisierte Empfehlungen für Finanzprodukte und -dienstleistungen anzubieten.
Erfolgreiche Beispiele sind: Financial institution of Americaist Erica, die über 10 Millionen Nutzer hat, und Hauptstadt einsist Eno, das Kunden mit Emojis und Humor fesselt. Wells Fargo setzt außerdem einen Chatbot über Fb Messenger ein, der das Verständnis natürlicher Sprache nutzt, um komplexe Anfragen zu bearbeiten. Der Einsatz von Chatbots und virtuellen Assistenten öffnet Finanzdienstleistungsunternehmen die Tür zu verbesserten Kundenerlebnissen, mehr Engagement und verbesserten Konversionsraten.
Automatisierte Kundenworkflows
Eine Studie von McKinsey fanden heraus, dass Automatisierung die Kundendienstkosten senken kann um bis zu 40 % und erhöhen Kundenzufriedenheit um bis zu 20 %. Darüber hinaus können automatisierte Arbeitsabläufe manuelle Fehler um 75 % reduzieren, die Kundenzufriedenheit um 50 % steigern und den Umsatz um 15 % steigern, so eine aktuelle Studie von Förster.
Darüber hinaus kann die Automatisierung Finanzdienstleistungsunternehmen dabei helfen:
- Optimieren Sie das Kunden-Onboarding. Automatisierte E-Mails oder Chatbots können neue Kunden durch den Registrierungsprozess führen, ihre Identität überprüfen und ihnen relevante Informationen und Ressourcen bereitstellen.
- Verbessern Sie die Kontoverwaltung. Automatisierte Systeme können die Kundenaktivität überwachen, personalisierte Angebote und Empfehlungen senden und Kunden über Probleme oder Änderungen in ihrem Kontostatus informieren.
- Supportprozesse. Automatisierte Tickets oder Chatbots können häufige Kundenanfragen bearbeiten, Self-Service-Optionen bereitstellen und komplexe Probleme an menschliche Agenten weiterleiten.
Insgesamt kann die Automatisierung Unternehmen dabei helfen, schnellere, bessere und konsistentere Kundenerlebnisse über die gesamte Buyer Journey hinweg zu bieten.
Optimierung des Backend-Betriebs
Robotergestützte Prozessautomatisierung
RPA kann sich wiederholende, regelbasierte Aufgaben im Backend-Betrieb automatisieren und Finanzdienstleistungsunternehmen Vorteile bieten, wie z. B. verbesserte Genauigkeit, kürzere Bearbeitungszeit und Kosteneinsparungen.
RPA kann Finanzdienstleistungsunternehmen auch dabei helfen, ihre Backend-Abläufe zu optimieren, indem es Arbeitsabläufe rationalisiert und den Kundenservice verbessert. RPA kann beispielsweise Aufgaben wie Dateneingabe, Rechnungsverarbeitung, Abstimmung, Berichterstellung und Betrugserkennung automatisieren. Laut der Large-4-Wirtschaftsprüfungsgesellschaft EY kann RPA zu Kosteneinsparungen führen 20 % bis 60 % der Foundation-FTE-Kosten für Finanzdienstleistungen.
Dieses leistungsstarke Software kann Finanzdienstleistungsunternehmen dabei helfen, ihre Backend-Abläufe zu verbessern und einen Wettbewerbsvorteil zu erzielen. Durch die Automatisierung wiederkehrender, regelbasierter Aufgaben kann RPA es Finanzdienstleistungsunternehmen ermöglichen, sich auf strategischere und wertschöpfendere Aktivitäten zu konzentrieren.
Datenanalysen und Erkenntnisse
Die Automatisierung der Erfassung und Analyse von Finanzdaten bietet Echtzeit-Einblicke in die Finanzlage Ihres Unternehmens. Dies macht es einfacher, den Cashflow vorherzusagen, Developments zu erkennen und zu entscheiden, wo Ressourcen eingesetzt werden sollen. Mithilfe der Automatisierung können Sie auch „Was-wäre-wenn“-Szenarien erstellen, um die Auswirkungen verschiedener Entscheidungen zu testen.
Ein Hauptvorteil der Finanzautomatisierung ist ihre Fähigkeit, Betrug und Anomalien zu erkennen. Beispielsweise können Automatisierungstools Transaktionen überwachen und verdächtige Aktivitäten auf der Grundlage vordefinierter Regeln oder Muster kennzeichnen. Dies kann dazu beitragen, Verluste zu vermeiden und Ihren Ruf zu schützen.
Ein weiterer Vorteil der Finanzautomatisierung ist ihre Fähigkeit, Chancen und Risiken zu erkennen. Automatisierungstools können beispielsweise historische und aktuelle Daten nutzen, um zukünftige Ergebnisse und Developments vorherzusagen. Dies kann Ihnen helfen, Ihre Preis-, Advertising and marketing- und Produktstrategien zu optimieren.
Beispielsweise kann eine globale Financial institution mithilfe von Automatisierungstools das Verhalten und die Präferenzen der Kunden über mehrere Kanäle hinweg analysieren und so dabei helfen, ihre Kunden zu segmentieren und personalisierte Produkte und Dienstleistungen anzubieten.
Herausforderungen meistern und Compliance sicherstellen
Berücksichtigung von Sicherheits- und Datenschutzbedenken
Datensicherheit ist für jedes Unternehmen, das wise Kundendaten verarbeitet, von entscheidender Bedeutung. Datenschutzverletzungen können sowohl für Kunden als auch für Unternehmen schwerwiegende Folgen haben, wie z. B. Identitätsdiebstahl, finanzielle Verluste, Rufschädigung, rechtliche Haftung und Bußgelder.
Eine Möglichkeit zur Verbesserung der Datensicherheit und Datenschutzkonformität ist die Automatisierung. Automatisierung kann dazu beitragen, menschliche Fehler zu reduzieren, Arbeitsabläufe zu optimieren, Richtlinien durchzusetzen, Bedrohungen zu überwachen und schneller und effektiver auf Vorfälle zu reagieren. Automatisierung kann Unternehmen auch dabei helfen, verschiedene Datenschutzgesetze und -standards einzuhalten, beispielsweise die Datenschutz-Grundverordnung, den California Shopper Privateness Act und den Fee Card Business Knowledge Safety Normal.
Datensicherheit ist nicht nur eine gesetzliche Verpflichtung, sondern auch ein Wettbewerbsvorteil für Unternehmen. Durch den Einsatz von Automatisierungstechnologien und die Befolgung von Finest Practices der Branche können Unternehmen Kundendaten schützen und das Vertrauen und die Loyalität stärken.
Navigieren in der Regulierungslandschaft
Intelligente Automatisierung ist für Finanzinstitute von entscheidender Bedeutung, wenn es darum geht, sich in der komplexen Welt der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zurechtzufinden. Durch die Nutzung von RPA, KI und maschinellem Lernen können Finanzinstitute Compliance-Prozesse optimieren, menschliche Fehler reduzieren und die betriebliche Effizienz steigern.
Die Einhaltung von Vorschriften zur Bekämpfung von Finanzkriminalität, wie z. B. „Know Your Buyer“-Aktivitäten und Transaktionsüberwachung, kann von den Funktionen der intelligenten Automatisierung erheblich profitieren, da sie Risiken bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften effizient verwaltet. Darüber hinaus automatisiert RPA Finanzprozesse wie Rechnungsverarbeitung und Berichterstattung und optimiert so die betriebliche Effizienz.
Die Implementierung intelligenter Automatisierung erfordert jedoch eine klar definierte Strategie, Bewertung und ein Pilotprogramm sowie eine ordnungsgemäße Governance und Fähigkeiten zur Bewältigung der damit verbundenen Risiken. Dennoch sind die Belohnungen beträchtlich. Finanzinstitute, die intelligente Automatisierung erfolgreich einsetzen, erfüllen nicht nur strenge regulatorische Anforderungen, sondern verschaffen sich auch einen Wettbewerbsvorteil auf dem Markt.
Abschluss
Im dynamischen Bereich der Finanzdienstleistungen erweist sich die intelligente Automatisierung als Katalysator für die Transformation und versetzt Unternehmen in die Lage, die Kundeninteraktionen zu verbessern und Backend-Abläufe zu optimieren. Durch den Einsatz von Technologien wie Chatbots, virtuellen Assistenten, automatisierten Arbeitsabläufen und Datenanalysen können Finanzinstitute personalisierte Erlebnisse bieten, die Effizienz steigern und Compliance sicherstellen.
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Joselenys Moreno ist Forscher bei Wolkenquadrat, A Salesforce Beratungspartner spezialisiert auf die Entwicklung von Lösungen für die Finanzdienstleistungen Industrie.